CURSO GENERAL

Dirigido a cajeros o personal sin responsabilidad en la apertura de cuentas.


CARACTERÍSTICAS PARTICULARES


  • Duración aproximada de 3 horas.
  • Cuenta con simuladores parciales que no son obligatorios, ni considerados para la calificación final.
  • Tiene bancos de reactivos diferenciados para simuladores y evaluación final.
  • La evaluación final consta de 20 reactivos (preguntas).
  • La calificación mínima aprobatoria es de 8 (ocho).
  • Limitado a 2 (dos) o 3 (tres) intentos para aprobar la evaluación final, dependerá de cada institución.


    TEMARIO


    Este temario y el contenido final del curso fueron definidos y aprobados por el Grupo de Trabajo del Comité de Compliance.


    1. Introducción.

    Objetivo: Distinguir los riesgos latentes a los que se enfrenta México, así como la importancia en la lucha de lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo a partir de una base de conocimientos que sustente una cultura de prevención.


    1.1. Recursos de Procedencia Ilícita:

    1.1.1. Recursos de procedencia ilícita (Delitos subyacentes)

    1.1.2. Impacto socioeconómico financiero

    1.1.3. ¿Por qué México es una Geografía de Alto Riesgo?

    1.1.4. Crimen organizado


    1.2. Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo:

    1.2.1. ¿Qué es el lavado de dinero? ¿Cuál es su objetivo?

    1.2.2. Marco Legal

    1.2.3. Etapas del lavado de dinero.

    1.2.4. Financiamiento al Terrorismo

    1.2.5. Diferencias entre lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.


    1.3. Esfuerzos Internacionales de Combate al Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

    1.3.1. Importancia de la Cooperación Internacional

    1.3.2. GAFI - Objetivo

    1.3.3. OFAC / Departamento del Tesoro de E.U.A.

    1.3.4. Incumplimiento / Organismos Internacionales


    1.4. Esfuerzos Nacionales de Combate al Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo:

    1.4.1. Marco Regulatorio Nacional


    1.5. Contribución del Sistema Financiero a la Prevención y Detección de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

    1.5.1. Importancia de la participación del Sistema Financiero

    1.5.2. Seguridad Jurídica

    1.5.3. Políticas y procedimientos Institucionales

    1.5.4. Normas diarias de operación

    1.5.5. Beneficios del Cumplimiento

    1.5.6. Afectaciones por incumplimiento:


    2. Programa de Prevención, Detección y Reporte de Operaciones en las Instituciones Financieras.

    Objetivo: Identificar los procesos que permiten dar cumplimiento a las principales obligaciones de las instituciones financieras en materia del programa de PLD de acuerdo al programa de prevención, detección y reporte de operaciones en las instituciones financieras.


    2.1. Identificación de Clientes y Usuarios.

    2.1.1. Identificación de Clientes y Usuarios

    2.1.2. ¿Para qué sirve identificar un cliente?

    2.1.3. Integración del expediente del cliente de acuerdo a las normas

    2.1.4. ¿Quién es responsable de identificar al cliente?

    2.1.5. Identificación de cliente / Titular, cotitular, representante legal, apoderados, beneficiarios, propietario real, proveedor de recursos

    2.1.6. Momentos en que se requiere la identificación (lista)


    2.2. Conocimiento del Cliente:

    2.2.1. ¿Para qué sirve el conocimiento del cliente / usuario?

    2.2.2. ¿En qué consiste dicho conocimiento?

    2.2.3. ¿Quién es responsable de Conocer al Cliente?

    2.2.4. Momentos para el Conocimiento del Cliente

    2.2.5. Clasificación de clientes por grado de Riesgo

    2.2.6. Debida diligencia reforzada


    2.3. Monitoreo y Reporte de Operaciones:

    2.3.1. Reporte de operaciones

    2.3.3. El oficial de cumplimiento


    2.4. Tipología de Lavado de Dinero.


    3. Gobierno Corporativo del Programa de PLD.

    Objetivo: Reconocer cuáles son las funciones y elementos que soporta el programa de prevención de lavado de dinero, fundamentadas en las leyes y disposiciones que cada Entidad aplica, a partir de la estructura de su Gobierno Corporativo y las estructuras internas de quienes participan en este programa preventivo, como son los casos del Oficial de Cumplimiento; Comité de Comunicación y Control y Auditoría.


    3.1. Gobierno Corporativo:

    3.3.1. Programa de PLD

    3.3.2. Política institucional sobre Prevención de Lavado de Dinero

    3.3.3. Obligación para capacitarse en materia de PLD




  • Volver a arriba